Последний месяц лета прошел, как я и планировал, достаточно спокойно. Наверное, первый раз за всё время ведения отчётов, когда ожидание совпало с действительностью. Тем не менее, было несколько неожиданных событий, о которых стоит упомянуть в отчёте. Это, конечно же, и моё довольно спонтанное поступление в магистратуру на специальность «Финансы и кредит», первые продажи в портфеле ИИС по причине поспешных покупок, и поиски денег на открытие нового депозита. Но обо всём этом и многом другом по порядку.К финансовой независимости. Отчёт за август

В июле был такой резкий взлёт стоимости моего портфеля, что я ожидал корректировки и небольшой просадки. Но не случилось. Вместо этого ММВБ пробил новые уровни, а мой портфель вырос ещё больше, уже не столь впечатляюще, но всё равно достаточно заметно. Для начинающего инвестора такой вот ежемесячный рост может сыграть плохую службу, теряется критичность происходящего, кажется, инвестирование это легко или просыпается ощущение, что ты что-то понимаешь. Но прилив просто поднимает все лодки.

Так же, мне пришлось совершить первые продажи на ИИС, хотя по своей стратегии я вообще не должен был подходить к терминалу до февраля. Продавал компанию, которую купил в июле, вдохновившись их хорошими отчётами, но проглядев новость, о том, что основной акционер пытается получить полный контроль и осуществить принудительный выкуп. Покупал в долгую, и владеть при текущих обстоятельствах не видел причины. На полученные деньги купил сильно просевшие на негативной новости бумаги другой отличной компании.

Если Вы помните, в прошлом месяце мы с женой забили лимиты по депозиту и нам нужно искать деньги на открытие нового. По расчётам первоначальный взнос должен был быть не менее 40 000 рублей. Сумму удалось собрать следующим образом – дивиденды, пришедшие в июле, материальная помощь на работе за рождение ребенка и внесение денег сразу за два месяца.

Неожиданностью даже для меня самого стало поступление в магистратуру. Как то резко решил, что это не будет лишним, сходил, отнёс документы, прошел простенький тест и теперь, на ближайшие два года — я студент. Женщины в приемной на меня очень странно посмотрели, когда узнали, что специалист архитектор зачем-то поступает на «Финансы и кредит». Согласен, что со стороны это выглядит не слишком логичным.

А вообще месяц был достаточно спокойным: я читал книжки по инвестированию, проходил курс по макроэкономике (кстати, всем его рекомендую) и писал какие-то заметки самому себе.

На данный момент состав портфеля:

Акции =55,7% (было 57%)

Валюта (доллары\евро) = 16,6% (было 18,2%)

Рублевые депозиты = 27,7% (было 24,8%)Наш финансовый план. Отчёт за августАктивы инвестора 2016 август

Довнесения за месяц = 40 000 руб.

Финансовая независимость достигнута на 12,4%

Книга месяца – Уоррен Баффет «Лучший инвестор мира»

Самая популярная статья месяца – Портфель акций новичка. Как я отбирал акции в портфель

Какие планы на следующий месяц?

Вообще, обгоняя свой финансовый план более чем на год можно бы немного расслабиться и чувствовать себя более вольготно. Но, возможно, правильней бы было наоборот, поставить себе более амбициозную цель. Как можно лучше в хорошие времена приготовиться к возможному приходу плохих. Вообще я решил начать больше денег тратить на своё образование. Кроме, описанного выше, поступления в магистратуру, хочу записаться на курс по финансовой грамотности, который будет проходить в Костроме. Может даже не столько в надежде получить какие-то новые знания, сколько ради новых впечатлений и знакомств. Очень не хватает живого общения с людьми, разделяющими мои увлечение. Иногда мне кажется, что в нашем городе я один такой странненький. Так что, познакомиться с кем-то, кто тоже интересуется инвестированием было бы здорово. А ещё есть несколько целей личного характера, которые никак напрямую не связаны с инвестированием – на них и сосредоточусь.

И отдельное спасибо всем, кто следит и поддерживает, это помогает в минуты сомнений.

  • Илья К.

    Спасибо. Вас интересно читать.

  • helplamer

    Так, надо и свой отчет писать. Тоже грянули изменения, хотя и в меньшей степени финансовые.

    • Было бы интересно почитать=)

  • Alexander Panda

    Твой блог меня дисциплинирует и заставляет не лениться на пути к финансовой грамотности! Спасибо!

    • Вам спасибо) Рад быть полезным))

  • Если не секрет, акциями скольки компаний находятся в вашем портфеле?

    И правильно ли я понимаю, рублёвый депозит тоже оформлен через иис?

    • На данный момент 13 компаний примерно в равных долях.
      Нет, депозит открыт в банке. Насколько я знаю на ИИС нет возможности держать депозит, но покупка ОФЗ вполне может заменить этот инструмент.

      • некоторые УК предлагают готовые стратегии для ИИС, и там в стратегии есть депозит. видимо тогда часть средств размещается уже не в ИИС.

        Я думаю ОФЗ отличная альтернатива депозиту, учитывая падающие ставки по депозитам последнее время.

        • Согласен. При этом ОФЗ даже менее рискован, чем депозит, так как вероятность банкротства какого-то отдельного банка всё-таки выше, чем вероятность банкротства Государства. Хотя про 98 нужно помнить

  • Здравствуйте. На самом деле если не чувствуете уверенности, не чувствуете, что хорошо разбираетесь — лучше не спешите. На рынке потерять деньги легче чем заработать. Я сам много изучал и читал где-то около года о рынке ценных бумаг, прежде чем впервые купил акции.

    Мои причины вложения в акции достаточно просты — я считаю, что наш рынок сильно недооценен. Особенно это было ясно в январе-феврале, когда я вышел на фондовый рынок. С тех пор ММВБ сильно вырос и не факт, что доходности первого полугодия будут оставаться столь же значительными.
    Вообще, согласно множеству исследований акции в долгосрочной перспективе растут с опережением инфляции и для долгосрочного инвестора, готового инвестировать 20-30 лет — это может стать хорошей возможностью уйти на пенсию обеспеченным человеком (хотя от рисков никто не застрахован).
    В целом для меня акции оказались очень удобным инструментом и последние пол года приносят очень хорошую доходность (что не означает, что так будет продолжаться).
    «Комиссии брокера, софт, скачки курсов, попытки их прогнозирования замешанные на личностной психологии…» — всё это в большей степени должно беспокоить только того, кто планирует активно торговать. Лично я ребалансирую портфель раз в полгода и столько же раз подхожу к торговому терминалу.
    Комиссии брокера — я не торгую активно и потому не плачу комиссий.
    Софт — использую Квик. Настраивается за вечер при помощи любого обучающего видео на Ютуб.
    Скачки курсов — внутри дневные, недельные, месячные и даже годовые меня мало беспокоят. Когда приходит время ребаланса я покупаю по рынку. Если акции выросли — хорошо, мой капитал стал больше. Если акции упали — хорошо, есть возможность купить больше акций за те же деньги.
    Попытки прогнозировать и личная психология — я ничего не прогнозирую и стараюсь не полагаться на эмоции. Просто покупаю сильные (на мой взгляд) бизнесы, долгосрочно приносящие хорошие доходы.

    Вообще я планирую в будущем диверсифицировать капитал в другие виды активов, посмотрим как у меня это получится.

    Почитать можно:
    Гринблатт Джоэл — Маленькая книга победителя рынка акций
    Уильям Бернстайн «Разумное распределение активов»
    Арсагера — Заметки в инвестировании.
    Роберт Г. Хагстром — Уоррен Баффет,как 5 долларов превратить в 50 миллиардов

  • Юля

    «Очень не хватает живого общения с людьми, разделяющими мои увлечение.» — ох даа… есть такое дело, что дальше и больше гореть этой темой, нужно в живом кругу таких людей находится, а не боишься, что туда тоже придут любители халявы и наживы? ) у вас с ними, наверное, ещё меньше тем для общения будет, чем с теми, кому всё равно)

    • любителям халявы и наживы достаточно быстро становится скучно, когда они понимают, что в общении со мной халявы и наживы не предвидится)))

      • Юля

        ну это с тобой) а ты ж собираешься идти на курсы, а там могут такие быть… хотя странно было бы, заплатить за курсы, в надежде на халяву