Этот пост я посвящаю своим размышления/сомнениям/предположениям. Здесь не будет прописных истин и четких рекомендаций к действию, наоборот, мне хотелось бы вызвать читателя на диалог и вместе попытаться найти правильный вектор.
Итак, защита и нападение — две тактики, которые как мне думается, должен совмещать в себе любой грамотный инвестор.
Под защитой я подразумеваю умение защитить свой капитал от рисков, получать просадки по портфелю ниже среднерыночных.
Под нападением – умение получать доход сопоставимый с рынком, а в идеале выше него.
Правильный баланс двух этих тактик, наверное, самое важное составляющее в долгосрочной стратегии разумного инвестора.
На этом заканчиваются мои твердые убеждения, а дальше идут исключительно предположения.
Все виды инвестиций можно (весьма условно) разделить на защитные и атакующие. При этом пропорции могут меняться в зависимости от различных обстоятельств. От того каких активов в портфеле инвестора больше в настоящий момент, можно определить какую тактику он предпочитает сейчас.
Моё природное неприятие рисков и консерватизм вынуждают меня придерживаться исключительно защитной тактики. Мне очень сложно заставлять себя инвестировать туда, где маячит хотя бы призрачная тень риска потерь. Потакая этому страху, я так же автоматически готов смириться с отсутствием возможностей получения высоких доходностей своего портфеля. Но если подумать логически – разумно ли это для начинающего инвестора, капитал которого настолько мал, что и риск его потери значительно меньше риска никогда не достигнуть финансовой независимости, если сосредоточиться исключительно на сохранении существующего?
Сейчас я думаю, что стратегия инвестора должна выглядеть так – если инвестор находится в самом начале своего пути и только-только формирует свой капитал, ему логичнее будет использовать более агрессивные инвестиции, которые позволяют получать большую доходность в долгосрочной перспективе, но и большую волатильность (колебание цены) в коротких временных промежутках. А со временем, с увеличением возраста инвестора и стоимости его портфеля, всё большая доля активов из агрессивной должна становиться защитной.
Вот какой модели я планирую придерживаться сам и согласно этим установкам собираюсь строить свою инвестиционную стратегию.
При этом надо сказать, что я по-прежнему хочу заниматься именно инвестированием. Прошу не путать агрессивные инвестиционные стратегии со спекуляциями или игрой в рулетку.
Было бы интересно услышать ваше мнение.
