С тех пор, как я начал вести ежемесячные отчёты по своему движению к финансовой грамотности, ощутил быстроту течения времени. Такое впечатление, что я ещё вчера писал отчёт за апрель, а вот уже и май подошел к концу. Немного страшно становится.

Месяц получился, пожалуй, одним из самых плодотворных и многое из того, что планировал, удалось сделать. К финансовой независимости. Отчёт за май

Во-первых, май оказался безусловным лидером по объёму сделанных взносов, так называемой платой себе. Постараюсь пояснить, почему так получилось:

  1. Жене пришли декретные  и она внесла свою часть взносов сразу за пять месяцев.  Так что теперь до сентября на счёт будут поступать только мои взносы.
  2. У нас возник незапланированный доход в 30 000 рублей, из которого 50% так же направленно в семейный фонд финансовой независимости.
  3. Я внес свою часть и добавил к ней 2 000 рублей, которые пришли дивидендами (о том, как я получил свои первые дивиденды, и на какие мысли это меня натолкнуло можно почитать здесь).

И в общей сумме мы внесли в этом месяце 75 000 рублей. Для нас это громадные деньги и мне радостно, что удалось пополнить наш счёт на такую сумму. Близок срок ребалансировки портфеля и хорошо, что есть средства, позволяющие провести её безболезненно, и  ничего не продавая.

Во-вторых, я наконец-то доделал своё портфолио архитектора, которое давно нужно было сделать.  Рад, что, наконец, избавился от этого хвоста и теперь чувствую себя спокойней и уверенней.

В-третьих, прошел курс «Управление личными финансами» от высшей школы экономики. Очень рекомендую, если ещё не поздно, зарегистрироваться и пройти этот курс. Он бесплатный и очень полезный, особенно для новичков. Жаль, что мне не попалось нечто такое год тому назад.

В-четвертых. Я наконец-то прикрутил к блогу нормальные комментарии после того, как мне сразу несколько человек в личку написали, что оставлять комментарии крайне неудобно. Надеюсь, что теперь наше общение будет более комфортным.

Так же в этом месяце было много непредвиденных трат – таких как лечение сразу пяти зубов и покупка книжного шкафа, просадка портфеля акций в моменте на 11 000 рублей, пробные записи видео, которые я сразу удалил, так как это просто жесть, как плохо. Но я решил, что обязательно буду делать свой канал на Ютубе, потому что очень страшно и с этим страхом надо бороться действием.

Всё ещё жду налоговый вычет за покупку квартиры. Видимо придется выждать весь отведенный 3-х месячный период, чтобы вернуть свои деньги. Если кто-то уже делал налоговый вычет, напишите, пожалуйста, через какое время вам обычно приходили деньги?

Теперь о том, что происходит с нашим капиталом и финансовым планом в настоящий момент. Разумеется, с графиками, как вы любите (ещё раз спасибо за их создание моей любимой жене):

На данный момент состав портфеля:

Акции =33,9% (было 39,4%)

Валюта (доллары\евро) = 22,4% (было 24,7%)

Рублевые депозиты = 43,7% (было 35,9%)

Довнесения за месяц = 75 000 руб.

Портфель инвестораНаш финансовый план. Май

Мой портфель акций в этом месяце достаточно сильно просел, думаю, это будет хорошо видно на графиках сравнения финансовых инструментов. В целом, я не против, чтобы и в следующем месяце просадка продолжилась. С первого июля у меня ребалансировка и покупать хочется по более вкусным ценам. Пока наращиваю денежные средства на счетах, чтобы было на что докупать.

Книга месяца – Джон Коттер  — Наш айсберг тает.

Фильм месяца – Залечь на дно в Брюгге. Он никак не связан ни с инвестированием, ни с финансами. Он очень специфичен, но я получил большое удовольствие от просмотра. Хороший английский фильм. Вот.

Самая популярная статья месяцаЧетыре навыка, которые гарантировано сделают богатым.

В следующем месяце боюсь планировать что-то грандиозное в плане инвестирования и финансовой грамотности. Скорее всего, июнь пройдет в бытовых хлопотах и подготовки к самому важному событию в моей жизни. Плюс на работе в ближайший месяц будет очень много работы.

Есть ещё одна идея/проект, который я робко начал делать. Оставлю себе, как напоминалку. Посмотрим, продвинусь ли я по нему хоть чуть-чуть.

Спасибо, всем кто следит и поддерживает. В том числе благодаря вам я и не думаю останавливаться, а дорога возникает под ногами идущего.

  • Владислав Сажин

    Судя по графику, опережение плана идет достаточно мощное. Очень надеюсь, что такой тренд будет стабильным.

    • Я тоже очень надеюсь) Но вряд ли. Думаю, тут важную роль сыграло везение новичка. Я очень удачно зашел на рынок, когда тот был на одном из низов. И в последние месяцы выходило откладывать значительно больше плана. Но я рад, что есть запас прочности

  • Alex Ivanov

    ждать обычно 3,5 месяца. 3 проверка документов и недели 2 перечислиление денег

    • Жаль, что так долго. Могут не успеть к ребалансировки. Спасибо, буду иметь ввиду.

  • Niko Kirichenko

    Отличные результаты, успехов 🙂

  • Юля

    У меня, кстати, возник вопрос. Не знаю, был ли он тут или не был. Но вот ты каждый месяц вносишь деньги… куда и каким образом? Делишь сумму на три части и вкладываешь в каждую часть портфеля? Или как вообще взносы у тебя проходят.

    • У меня есть депозит на пол года. Туда вносятся все деньги. Дальше уже, когда счёт «набухет», излишки раз в пол года я имею возможность переправлять в иные финансовые инструменты, оставляя несгораемый остаток в виде подушки безопасности. Например в июне срок очередного депозита истек, я снял излишек и перевел их на ИИС для покупки акций. Оставшуюся сумму снова положил на депозит на пол года и ежемесячно буду добавлять туда деньги.

  • Юля

    Давненько меня к тебе не заносило. ) Аж пять месяцев вылетело из жизни, теперь вот узнаю как у тебя продвинулись дела. )

    • И как со стороны?)) Есть ли у меня прогресс за эти почти полгода?)

      • Юля

        пока не знаю, читаю статьи по порядку. ) Прогресс, мне кажется, у тебя будет в любом случае, так что тут и сомнений не должно быть. ) Когда дочитаю, напишу. )